开拓中国3D打印市场：透析震旦的财富管理模式(3)
优化资金集中管理模式
“在资金管理方面，一般来说跨国企业做得最好的、做得深入的还是现金池管理。将所有的资金进行一个归集，并在全球进行调拨，可以方便企业更好的管理。”王峰表示。
震旦集团大陆家具、OA产业，除总部设在上海，目前在全国一共有超过50家分公司、约300个直销网点、100家经销商。而对于行销网点的收入，震旦希望所有资金都由上海总部进行统收统支，外地分公司收到款项可及时转到总公司账户，而总公司可直接支付到终端顾客。与此同时，由于总部与往来银行的业务相对丰富，可借用多种资源，集中资金统一运用，更好的提高资金收益。
“基于规避资金风险和实现资金收益最大化这两点需求，我们有必要借助外界的一些金融产品和金融工具来实现。在对比了多家银行之后，09年，我们决定选择交行‘蕴通账户’二级账户，来实现公司资金的集中管理。”王峰对记者表示。
二级账户是交通银行全新打造的账户体系平台，目的是解决企业财务管理集中化与下属公司账户分散之间的矛盾，在最大限度减少下属公司银行账户数量的前提下，依托先进的信息技术平台，为企业提供更加灵活的账户解决方案。
通过二级账户，震旦的外地账户和总公司账户形成一个现金池，所有的资金都会集中在总公司，从而控制风险；而二级账户作为资金流转账户，被设定为零余额，即资金过账就被系统自动实时归集至目标账户，不发生资金停滞，从而大大提高现金流转速率。“从企业内部来考虑，应收账款、应付账款和库存，这三项周转天数是反映企业内部经营能力的重要指标。业绩很好但现金流为负是非常危险的。因此提高收款速度，有助于企业经营能力的提升。”王峰表示。
此外，二级账户的使用还在企业人力精简中发挥了很大效用。王峰告诉记者，大陆财务组下设三个部门，其中资金部现在只有两名员工，就可以负责全国资金调度，目前每月资金结算量超2亿人民币，结算笔数超过2万笔，工作效率获得了很大的提升。
2009年震旦与交行开始合作，自首次尝试“蕴通账户”到双方不断磨合至今，王峰坦言，对一个未知的金融产品从认知到熟悉也需要一个过程，而随着企业的发展不断提出新的需求，银行也在此过程中不断改进业务流程和服务。与此同时，跨国公司的现金池管理也会随着国内金融环境变化更好的提高其资金运用。
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